Росгосстрах возмещение ущерба при ДТП 2019 год

Содержание

Взыскание убытка (ущерба) по осаго с росгосстраха.

Что касательно исков по спорам прав потребителя, являющегося клиентом СК, то они предъявляются в суд, находящийся по месту пребывания (жительства) истца либо по адресу заключения договора. 5 2) Если иск был предъявлен непосредственно к тому, кто причинил ущерб, то суд обязуется привлечь к разбирательствам страховую компанию, в которой он оформил ОСАГО. 6 3) Страховые случаи, произошедшие после сентября 2014 года, подлежат выполнению досудебного порядка, с целью урегулирования спора. Претензия подаётся в письменном виде, на изучение которой даётся 5 рабочих дней.
При несоблюдении досудебного порядка исковое обращение судом не рассматривается. 7, 8, 9 4) Исковой срок по ОСАГО истекает с момента отказа страховщика от своих обязанностей либо оплате неполной суммы. Срок давности иска прерывается в случае осуществления частичной оплаты по предъявленной претензии.

Возмещение ущерба по дтп после страховых выплат

С другой стороны, полиса ОСАГО у виновника ДТП может не быть вообще. Как правильно действовать, чтобы получить положенные деньги? Если нет ОСАГО Закон гласит, что каждый водитель, выезжающий на автомобильную дорогу, обязан застраховать свою гражданскую ответственность перед другими участниками движения.

В таком случае, если происходит авария, пострадавший водитель получает от страховой компании виновника материальное возмещение.

Возмещение ущерба при дтп по осаго росгосстрах

Особенности судебной практики по осаго в 2018 году

По закону, если потерпевший погиб, то денежная компенсация не может превышать 135 тысяч и 25 тысяч рублей на покрытие расходов на погребение. Как рассчитывается размер выплат при нанесении вреда имуществу?

  1. В случае его полного уничтожения учитывается реальная стоимость на момент наступления страхового случая.
  2. Если речь идет о повреждениях, то в расчет берутся расходы, которые требуется понести с целью восстановления автомобиля, а именно его приведение в доаварийное состояние.
  3. Все остальные повреждения оцениваются в сумму, эквивалентную расходам.

Внимание! Раньше человек, столкнувшийся с экстренной ситуацией, считающейся страховым случаем, должен был незамедлительно обращаться к страховой компании, обслуживающей виновника ДТП.

Сейчас дела обстоят иначе.

Компенсация ущерба при дтп

  • если вред нанесен здоровью человека – до 500 000 рублей;
  • если вред, причиненный пострадавшему, коснулся только автомобиля – максимальная сумма выплаты составляет 400 000 рублей.

Эти данные основаны на Законе об ОСАГО, статье 7. Однако если полиса обязательного страхования ответственности не оказалось, могут возникнуть дополнительные сложности.

Порядок возмещения ущерба при дтп по осаго

  • пострадавший умышленно причинил вред своему здоровью и жизни;
  • во время ДТП пострадавший находился в состоянии алкогольного опьянения;
  • отсутствие прав на вождение транспортного средства, которое было испорчено при ДТП;
  • клиент сбежал с места аварии;
  • водитель, находившийся за рулём во время ДТП, не включён в соглашение обязательной страховой защиты, которое было оформлено в отношении авто;
  • ТС эксплуатировалось во время, не предусмотренном в страховом договоре;
  • извещении о случившемся ДТП было направлено в СК по истечении пяти рабочих дней;
  • виновник ДТП отказался предоставить авто для осмотра сотрудниками СК и начал его ремонт без соответствующего разрешения;
  • срок диагностического документа истёк.

Оспаривание при наличии одной из вышеперечисленной претензии происходит исключительно в судебном порядке.

Судебная практика по страховым спорам осаго

Осмотр повреждённого автомобиля проводится непосредственно страховщиком, в течение пятидневного срока после произошедшего ДТП. Если СК не произвела оценку повреждений, то пострадавший сам вправе обратиться в соответствующие органы с целью определения износа деталей ТС после аварии.

Обратиться к независимому оценщику в любом случае нужно, так как от результатов осмотра автомобиля зависит размер выплаты, которую пострадавший получит от страховой компании. Если сумма независимого эксперта будет большей нежели, у СК, то оспорить решение можно будет в суде, приложив к документам акт осмотра ТС.

Основные претензии В судовом порядке рассматриваются определённые моменты, которые относятся не только к самой компенсации по страховом случае, но и к неустойкам, возмещению морального ущерба, взысканию УТС и пр.

Воспользоваться первым вариантом можно, если вред нанесен только имуществу (за исключением случаев причинения вреда жизни, здоровью) и гражданская ответственность обоих участников ДТП застрахована по полису ОСАГО. В других случаях следует использовать второй вариант.

ВАЖНО! Использование возможности прямого возмещения убытков не исключает права потерпевшего заявить страховщику виновника ДТП требование о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, который возник после реализации права на прямое возмещение и о котором заявитель не знал на момент предъявления требования (ст. 14.1 закона № 40). Когда при наличии полиса ОСАГО ущерб возмещается виновником Истребовать возмещение ущерба от ДТП только с виновника можно в следующих случаях:

  • ТС повреждено не в ходе движения, а во время стоянки, например на парковке;
  • при возмещении морального вреда.

Возмещение ущерба при дтп по осаго росгосстрах судебная практика

Также в данном документе перечисляются нюансы, при наличии которых ответственность по возмещению ущерба пострадавшей стороне с компании снимается. Однако, часто, стараясь защитить права пострадавшего, во время судебного разбирательства суд становится на его сторону и обязует страховщиков выплатить полный объём компенсации, не обращая особого внимания на условия договора.
По этой причине в судебной практике стали всё чаще встречаться мошенники, которые, нанимая автоюристов, получают от СК не положенные им выплаты, а настоящие пострадавшие остаются без денег либо довольствуются минимумом. Чтобы остановить подобные манипуляции, Верховный суд внёс в закон о страховых выплатах некоторые изменения.
Судебная практика по ОСАГО 2018 теперь проводится только после личного обращения пострадавшего с соответствующим иском касательно возмещения ущерба.

ООО «Бюро оценки», в судебном заседании подтвердил выводы, отраженные в заключении, также указал, что стоимость деталей, которая отражены в заключении ООО «Авто-Эксперт» не соответствуют реальной цене источника, на который есть ссылка в заключении. Оценивая представленные суду заключения о стоимости восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства «Лексус», суд полагает возможным положить в основу решение суда заключение ООО «Бюро Оценки», при этом суд исходит из того, что отраженная в них стоимость запасных частей, необходимых для ремонта автомобиля, подтверждена соответствующими распечатками с сайта, который являлся источником информации при определении стоимости (л.д.46), в заключении составленном ООО «Авто-эксперт» фигурирует тот же источник цен, однако он не совпадает с представленными в отчете ООО «Бюро Оценки» сведениями, подтвержденными документально.

Возмещение ущерба дтп росгосстрах

Пришло извещение от Росгосстрах о возмещении ущерба после дтп прошло 6 мес. по какой причине и что делать.

По какой причине вы сами должны знать. А вообще ущерб нужно возмещать, если вы виновны в ДТП.

Сходите к ним и разбиритесь в чем проблема то.

1. Соглашайтесь на то, что предлагает страховщик. В суде проблематично оспорить сумму. Это надо просить об экспертизе по ст. 79 ГПК РФ. 2. Это сделает нанятый юрист.

Здравствуйте. Надо либо оспаривать их кспертизу в суде. Либо соглашататься и платить. Вопрос спорный. Но на пратктике чащего всего тсраховые выигрывают такие дела. «Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации» от 14.11.2002 N 138-ФЗ (ред. от 29.07.2017) (с изм. и доп., вступ. В силу с 10.08.2017) Статья 79. Назначение экспертизы 1. При возникновении в процессе рассмотрения дела вопросов, требующих специальных знаний в различных областях науки, техники, искусства, ремесла, суд назначает экспертизу. Проведение экспертизы может быть поручено судебно-экспертному учреждению, конкретному эксперту или нескольким экспертам. 2. Каждая из сторон и другие лица, участвующие в деле, вправе представить суду вопросы, подлежащие разрешению при проведении экспертизы. Окончательный круг вопросов, по которым требуется заключение эксперта, определяется судом. Отклонение предложенных вопросов суд обязан мотивировать. Стороны, другие лица, участвующие в деле, имеют право просить суд назначить проведение экспертизы в конкретном судебно-экспертном учреждении или поручить ее конкретному эксперту; заявлять отвод эксперту; формулировать вопросы для эксперта; знакомиться с определением суда о назначении экспертизы и со сформулированными в нем вопросами; знакомиться с заключением эксперта; ходатайствовать перед судом о назначении повторной, дополнительной, комплексной или комиссионной экспертизы. 3. При уклонении стороны от участия в экспертизе, непредставлении экспертам необходимых материалов и документов для исследования и в иных случаях, если по обстоятельствам дела и без участия этой стороны экспертизу провести невозможно, суд в зависимости от того, какая сторона уклоняется от экспертизы, а также какое для нее она имеет значение, вправе признать факт, для выяснения которого экспертиза была назначена, установленным или опровергнутым.

Добрый день. Часто сметы на ремонт бывают завышенными. Не учитывается амортизация транспортного средства. Страховые же компании выплачивают часть страховки, а остальная сумма ущерба взыскивается с виновного в ДТП. Дела по возмещению ущерба в ДТП требуют определённых профессиональных навыков. Поэтому если захотите снизить ущерб через суд, то найдите юриста знакомого с ведением такой категории дел.

Нужно конечно отправить мотивированный отказ в страховую компанию основанный на нормах закона ОБ ОСАГО и ГК. Однако непонятно на основании чего выставлено требование. Регресс или суброгация? Нужно изучать требования. Статья 14. Право регрессного требования страховщика к лицу, причинившему вред [Федеральный закон «Об ОСАГО»] [Глава II] [Статья 14] 1. К страховщику, осуществившему страховое возмещение, переходит право требования потерпевшего к лицу, причинившему вред, в размере осуществленного потерпевшему страхового возмещения, если: а) вследствие умысла указанного лица был причинен вред жизни или здоровью потерпевшего; б) вред был причинен указанным лицом при управлении транспортным средством в состоянии опьянения (алкогольного, наркотического или иного); в) указанное лицо не имело права на управление транспортным средством, при использовании которого им был причинен вред; г) указанное лицо скрылось с места дорожно-транспортного происшествия; д) указанное лицо не включено в договор обязательного страхования в качестве лица, допущенного к управлению транспортным средством (при заключении договора обязательного страхования с условием использования транспортного средства только указанными в договоре обязательного страхования водителями); е) страховой случай наступил при использовании указанным лицом транспортного средства в период, не предусмотренный договором обязательного страхования (при заключении договора обязательного страхования с условием использования транспортного средства в период, предусмотренный договором обязательного страхования); ж) указанное лицо в случае оформления документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции не направило страховщику, застраховавшему его гражданскую ответственность, экземпляр заполненного совместно с потерпевшим бланка извещения о дорожно-транспортном происшествии в течение пяти рабочих дней со дня дорожно-транспортного происшествия; з) до истечения 15 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня дорожно-транспортного происшествия указанное лицо в случае оформления документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции приступило к ремонту или утилизации транспортного средства, при использовании которого им был причинен вред, и (или) не представило по требованию страховщика данное транспортное средство для проведения осмотра и (или) независимой технической экспертизы; и) на момент наступления страхового случая истек срок действия диагностической карты, содержащей сведения о соответствии транспортного средства обязательным требованиям безопасности транспортных средств, легкового такси, автобуса или грузового автомобиля, предназначенного и оборудованного для перевозок пассажиров, с числом мест для сидения более чем восемь (кроме места для водителя), специализированного транспортного средства, предназначенного и оборудованного для перевозок опасных грузов; к) страхователь при заключении договора обязательного страхования в виде электронного документа предоставил страховщику недостоверные сведения, что привело к необоснованному уменьшению размера страховой премии.

Это интересно:  Выезд населения за границу это 2019 год

Здравствуйте, Сергей! Основания для регрессного взыскания ущерба указаны в ст. 14 ФЗ «Об ОСАГО» . Вам нобходимо проверить обоснованность требования по предятавленным Страховщиком документам. Если требование обосновано и ВЫ согласны, то нужно написать страховщику, то согласны на возмещение ущерба и предложить порядок возмещения (особенно в части срока возмещения). Обязательно нужно составить соглашение о добровольном возмещении ущерба. Вы можете выбрать наиболее понарвившийся ответ и обратиться к этому юристу в личные сообщения.

Здравствуйте, вам необходимо составить альтернативную экспертизу за свой счет, я уверен что в вашем городе такое делается, если вы придете к ним. Так как вы приходите в экспертную организацию со стороны то она сделает вам красивое заключение в которой сумма будет значительно меньше, на этом можно будет со страховой договориться, если же не получится нанимайте юриста в вашем городе знакомого с данными делами. Всего наилучшего.

Добрый вечер. В Вашей ситуации речь, вероятнее всего, идет о регрессном требовании, которое регуоируется ст. 14 ФЗ «Об ОСАГО». На данном этапе Вы вправе оспорить выставленную Росгосстрахом сумму путем назначения экспертизы. Но для этого лучше предварительно ознакомить эксперта со всеми документами по делу, ведь в исключительных случаях случается, что размер регрессного требования может быть и выше.

Ущерб должны оплатить по страховке, т.к. у обоих участников есть страхование. Если у обоих есть полис осаго, то страховку платит росгосстрах в силу ст. 14.1 Федеральный закон от 25.04.2002 N 40-ФЗ (ред. от 26.07.2017) «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (с изм. и доп., вступ. В силу с 25.09.2017). Не понятно, в связи с чем предлагают Вам платить часть, возможно страховая желает так сэкономить. Из представленной информации требование страховой представляется необоснованным.

Здравствуйте. Вам нужно нанять юриста, либо адвоката. И оспорить сумму, назначив экспертизу. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации» от 14.11.2002 N 138-ФЗ (ред. от 29.07.2017) (с изм. и доп., вступ. В силу с 10.08.2017) Статья 79. Назначение экспертизы 1. При возникновении в процессе рассмотрения дела вопросов, требующих специальных знаний в различных областях науки, техники, искусства, ремесла, суд назначает экспертизу. Проведение экспертизы может быть поручено судебно-экспертному учреждению, конкретному эксперту или нескольким экспертам. 2. Каждая из сторон и другие лица, участвующие в деле, вправе представить суду вопросы, подлежащие разрешению при проведении экспертизы. Окончательный круг вопросов, по которым требуется заключение эксперта, определяется судом. Отклонение предложенных вопросов суд обязан мотивировать. Стороны, другие лица, участвующие в деле, имеют право просить суд назначить проведение экспертизы в конкретном судебно-экспертном учреждении или поручить ее конкретному эксперту; заявлять отвод эксперту; формулировать вопросы для эксперта; знакомиться с определением суда о назначении экспертизы и со сформулированными в нем вопросами; знакомиться с заключением эксперта; ходатайствовать перед судом о назначении повторной, дополнительной, комплексной или комиссионной экспертизы. 3. При уклонении стороны от участия в экспертизе, непредставлении экспертам необходимых материалов и документов для исследования и в иных случаях, если по обстоятельствам дела и без участия этой стороны экспертизу провести невозможно, суд в зависимости от того, какая сторона уклоняется от экспертизы, а также какое для нее она имеет значение, вправе признать факт, для выяснения которого экспертиза была назначена, установленным или опровергнутым.

11.08.16 г. Росгосстрах отправил по почте предложение о возмещении ущерба за ДТП (наезд на опору ЛЭП и ограждение) в размере 14326,66 р. , а 30.11.2017 г. бальше чем чегез год новое предложение где описано то же самое (наезд на опору ЛЭП и ограждение). Позвонив в Росгосстрах мне объяснили, что сначала они заплатили за оградку, а сейчас за столб. А в обоих постановлениях указано за опору ЛЭП и ограждение. Правомерно ли такое взыскание и не прошел ли уже срок давности?

Такое требование правомерно и сроки давности не вышли, поскольку срок давности составляет три года, а еще и двух лет не прошло в данном случае. Единственное. Что можете оспаривать, так это размер ущерба, если конечно для этого есть основания.

Пришло предложение о возмещении ущерба от Росгосстрах. 29.12.16 было ДТП, где я оказалась виновником. Вызвали ГБД, они сказали, что оформляйте сами. Извещение о ДТП заполнили, его забрали потерпевшие и мы, каждый на своей машине, поехали в офис Росгосстрах. В итоге, приехала туда только я. Потерпевшая не явилась. Я спросила, как и не быть? На что мне ответили, что могут заявиться они в течение 2-х недель. Я сказала, что мы все заполнили и бланк у них. Оставила в Росгосстрах свой номер телефона и сказала какая машина у потерпевшей. После новогодних каникул я приехала, мне сказали, что их так и не было. Через несколько дней, мне потерпевшая мне позвонила и сказала, что надо через день под’ехать на экспертизу. Там мы были вместе.
Сейчас в предложении о возмещении написано, что указанное лицо, то есть я, не предоставило страховщику извещение о дпт.
Я 2 раза была в Росгосстрахе, а мне об этом даже никто не сказал. Я откуда это могла знать? Об этом нигде в страховом полисе не указано.
Подскажите, пожалуйста, как быть?

Платить Вам придется, т.к. Вы действительно должны были известить страховую компанию. Статья 14. Право регрессного требования страховщика к лицу, причинившему вред ж) указанное лицо в случае оформления документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции не направило страховщику, застраховавшему его гражданскую ответственность, экземпляр заполненного совместно с потерпевшим бланка извещения о дорожно-транспортном происшествии в течение пяти рабочих дней со дня дорожно-транспортного происшествия;

В июле 2016 года я был виновником ДТП, 14.01.17 года получил письмо с Росгосстрах о возмещение ущерба пострадавшему лицу, т.к. я не был вписан в страховку. Вопрос мой в том, что меня не известили об осмотре пострадавшего автомобиля независимым экспертом, законно ли это. Если нет могу ли я подать на них в суд ссылаясь на то, что я не был извещён об осмотре автомобиля и не согласен с суммой оценки пострадавшего автор.

В июле 2016 года я был виновником ДТП, 14.01.17 года получил письмо с Росгосстрах о возмещение ущерба пострадавшему лицу, т.к. я не был вписан в страховку. Вопрос мой в том, что меня не известили об осмотре пострадавшего автомобиля независимым экспертом, законно ли это. Если нет могу ли я подать на них в суд ссылаясь на то, что я не был извещён об осмотре автомобиля и не согласен с суммой оценки пострадавшего автор. Здравствуйте. Присутствие или отсутствие виновника ДТП на результат оценки ущерба не влияет. Оспорить оценку Ваше право.

ДТП не было, но СК Росгосстрах прислала письмо о выплате возмещения ущерба за ДТП, которое якобы было 3 месяца назад. Как быть? На звонок они не ответили. Это наверное развод?

Добрый день. Направьте им ответ о том, что Вы понятия не имеете, что они от Вас требуют

Не стоит реагировать, пока не получите повестку в суд. С Уважением, Адвокат — Степанов Вадим Игоревич.

Пришло письмо из росгосстрах о возмещении им ущерба за дтп, мотивируют тем что скрылся с места дтп. в ГИБДД я пояснил, что выезжал задним ходом ночью и даже не почувствовал как задел припаркованный рядом авто. Съездил по делам и поставил машину рядом. Вызвали в отделение, взяли объяснение и выдали определение-руководствуясь статья 28.1 часть 5 КоАП Определил: на основании п.2 ч.1 ст.24.5 КоАП! Должен ли я возмещать ущерб росгосстраху?

Если есть определение о виновности, где указано, что вы-виновник ДТП, то страховая имеет право предъявить регрессный иск к вам, в случае, если вы скрылись с места ДТП (Закон Об Осаго)

У меня на руках исполнительный лист по возмещению ущерба по ДТП к компании Росгосстрах. Куда его посоветуете передать, чтобы вопрос выплаты был решен в рамках правового поля и максимально быстро и эффективно.

На личной практике — если Вам побыстрее получить деньги — в Росгосстрах банк. В течение 3 дней перечислят

Вопросы к юристу, в данной ситуации при обращении в суд: 1.По какой методике? — Это вопрос к оценщику, который берет деньги за проведение и составление независмой экспертизы. 2.Какой закон использовать при расчете сроков рассмотрения и сумм пени и штрафа — ГК РФ, ЗоПП и т.д.

Я подал претензию в СК Росгосстрах по поводу возмещения ущерба по ДТП. Прошел уже месяц, ответа так и нет. Позвонил на их горячую линию, сказали, что ответ был отправлен, ждите письма. По поводу сроков говорят, что это зависит не от них, а от Почты России. И каков был ответ, тоже не говорят. Есть ли какие-то сроки, в течение которых должен прийти ответ? Должны ли в офисе компании дать мне копию решения? Ведь письмо вполне может и затеряться. Спасибо)

Доброго времени суток, Вадим! Вы вправе были сами определить срок для дачи ответа СК на претензию, но по общим правилам срок ответа у СК составляет 30 дней. Ответ Вы должны получить уже. С Уважением, к Вам!

Вадим, 10 дней дается СК, чтобы вам ответить. Если в установленный законом срок ваши требования не удовлетворили или же просто игнорируют, то у вас есть законное право обратиться в суд с иском о защите прав потребителей.

Куда мне обратиться с исковым заявлением на Росгосстрах (отказ в выплате возмещения ущерба после ДТП) в суд: по месту жительства (г. Шахты) или по месту нахождения юр.лица (Кировский суд в г. Ростов-на-Дону) Спасибо.

по месту своей регистрации можно

по срокам не опоздали . Но необходимо было обращаться в СК виновного

нет, не опоздали, проводите экспертизу. Страховую компанию необходимо уведомить. После проведения экспертизы направляйте претензию в страховую. Если Вы не согласны с суммой страхового возмещения, выплаченной Вашей страховой компанией, то и иск Вы должны предъявлять своей страховой компании.

Росгосстрах отказал мне в выплате возмещения ущерба ДТП по причине того, что виновная сторона не явилась на осмотр своей машины. Я — пострадавшая сторона. Оформляли через комиссаров.
Правомерно ли мне отказали? Можно ли подать в суд и выиграть?

Да0 подавайте в суд. Все документы Вами предосавлены, В актах указаны места столкновения и повреждения, претензий не было со сторон.

Сдаётся мне, что Вы описываете здесь устные разговоры с сотрудником страховой компании. Поскольку различные «бла-бла-бла» нельзя признать юридическим документом, попытайтесь взять в СК письменный отказ, а потом будем думать правомерно или неправомерно.

кто требует доплатить?! вопрос не ясен

Для возмещение ущерба можно ли подать в страховую компанию Росгосстрах виновника ДТП. т.к. мой ОСАГО оформлен в страховой компании Россия, фиала которой у нас в городе нет и кто знает, есть ли она вообще?

Подал в суд на ООО Росгосстрах и виновника ДТП в связи с неполным возмещением ущерба. Получил два исполнительных листа в которых указано кто из них сколько должен, а так же решение о взыскание с ответчиков солидарно штрафа и судебных издержек. Куда лучше обратиться чтобы быстрее получить деньги? Могу-ли я лист для Росгосстраха передать в банк? Заранее спасибо!

Добрый день! Да, Вы можете передать исполнительный лист в банк. Согласно ст.8 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. Теоретически банк должен перечислить деньги в течение 3 дней. Что касается взыскания с физического лица (виновника ДТП), если не хочется обращаться к судебным приставам, то можно обратиться в коллекторское агенство. Коллекторские агенства включают взыскание долгов по исполнительным листам в перечень своих услуг. Удачи! С уважением, адвокат Пыркова С.Б.

Это интересно:  Неотделимые улучшения земельного участка это 2019 год

С Росгосстраха быстрее всего получить через банк. С физического лица — через приставов или продать свой долг с большим дисконтом. Но такие долги покупаются очень неохотно, так как все зависит от платежеспособности должника.

Подала иск о возмещении мат ущерба в результате дтп, по месту жительства. Ответчики Росгосстрах и виновник дтп. С виновника прошу взыскать разницу по оценке восст ремонта между с износом и без износа. (она 400 руб) Как я поняла чтобы приняли иск по месту жительства с росгосстраха, нужно с виновника то же просить, при подаче искового секретарь вела себя агрессивно. Правильно ли я понимаю и может лучше в таких случаях с виновника за моральный вред просить.

споры со страховыми компаниями относятся к спорам о защите прав потребителей, поэтому независимо от местонахождения ответчиков — вы можете обращаться в суд по вашему месту жительства. со страховой компании вам будет взыскан моральный вред за отказ в добровольном порядке удовлетворить ваши требования, а с виновника моральный вред можно взыскать в случае получения телесных повреждений в ДТП.

У нас был гражданский процесс о возмещении ущерба после ДТП. ответчиками являлась я и Росгосстрах. На прошлой неделе нам огласили резолютивную часть решению в соответствии с которым, страховая компания должна выплачивать, до 120 тыс. а на меня пришелся ущерб в 67 тыс. руб. подскажите пожалуйста, как правильно оформить рассрочку по выплате решения. Отдать сразу такую сумму не предоставляется возможным. Как быть? За ранее спасибо.

Здравствуйте, Софья. рассрочку может предоставить суд, вынесший решение. для этого необходимо обратиться в суд с соответствующим заявлением, приложить документы, подтверждающие тяжелое материальное положение. Обращайтесь, поможем составить.

23 марта 2012 года попал в ДТП, обратился в страховую Росгосстрах по поводу возмещения ущерба, по страховке КАСКО, заявление было зарегистрировано, в осмотре авто было отказано в связи с отсутствием справки о ДТП, все запрошенные документы предоставил позднее после чего осмотр произвели 28 марта. Начиная от момента подачи последнего документа прошло 22 рабочих дня, страховая до сих пор не предоставила направление на СТО, со слов агентов с делом еще работают. Могу ли я в данной ситуации, когда все оговоренные сроки (20 рабочих дней по КАСКО), прошли и страховая не направила машину на СТО, отремонтировать ее за свой счет, а деньги взыскивать с них в судебном порядке?

Вы это можете сделать, но лучше подождать или заручиться согласием страховой компании.

Александр, да, Вы можете возместить убытки и таким образом. Главное, соберите все документы по ремонту — договор, заказ-наряды, документы об оплате. Для подстраховки советую сделать экспертизу соответствия повреждений имевшему место ДТП . Предвижу, что одним из возражений СК будет несоответствие характера и количества повреждений справке о ДТП. Успехов.

Нужно ли посылать в РОсгосстрах копию искового заявления в суд? 9 возмещение ущерба ДТП.

Если вы обращаетесь в суд общей юрисдикции , то копию в Росгосстрах направлять не нужно. Исковое заявление направляется в суд с приложенными к нему копиями по числу ответчиков и третьих лиц. Суд самостоятельно направляет копию искового и документов ответчику.

Выплаты по ОСАГО «Росгосстрах» в 2019 году

В мае 2017 года был принят ряд поправок в законе об правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев ТС. Среди изменений появился пункт о натуральном возмещении, иными словами восстановительный ремонт. Обновленные правила компенсаций по полису ОСАГО затронули не только страховые компании, но и автовладельцев.

Нормативная база

Регламентирующей основой выплат по ОСАГО «Росгосстрах» в 2019 году является закон за номером № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» принятый 25 апреля 2002 года. 28 марта 2017 года были приняты нововведения на основе закона № 49-ФЗ существенно затронувшие многие нюансы и аспекты автогражданской ответственности:

На общую стоимость существенное влияние окажут тарифы по регионам, а в случае с автопарками юр. лиц применяется средний коэффициент, что соответственно также изменит стоимость оплаты в большую сторону: в пропорции чем больше транспортных средств, тем больше правонарушений.

От чего зависят выплаты в «Росгосстрах» по ОСАГО?

Расчет суммы компенсации, выплачиваемой «Росгосстрах» пострадавшим в 2019 году при дорожно-транспортном происшествии можно произвести самостоятельно. Все параметры и коэффициенты являются общедоступными и жестко зафиксированы в законодательстве. При подсчете выплат по ОСАГО учитываются актуальные цены на имущество с поправкой на регион страхования.

При подсчете размеров страховой выплаты в «Росгосстрах» по ОСАГО необходимо учитывать следящие параметры:

  1. Страну-производитель данного транспортного средства.
  2. Место регистрации и страхования авто(регион).
  3. Год выпуска и степень износа транспортного средства.
  4. Интенсивность и время эксплуатации данного ТС.

В подавляющем большинстве страховых случаев компания «Росгосстрах» производит расчет стоимости на отдельные узлы и детали требующие замены или ремонта с поправкой на износ ТС. На 2019 год в компании «Росгосстрах» актуальны следящие коэффициенты износа авто в соответствии с годом производства:

Если пострадавший в ДТП имеет желание самостоятельно произвести расчет величины денежной компенсации, то ему следует опираться именно на приведенные выше данные. Рекомендуется произвести исчисление в любом случае, чтобы избежать дальнейших разногласий со страховой компанией.

Как осуществляются выплаты по ОСАГО в «Росгосстрах»?

Какие действия должен совершить пострадавший в ДТП чтобы получить страховую выплату «Росгосстрах» в полном объеме в максимально короткие сроки? Ниже приведена пошаговая инструкция:

  1. В первую очередь необходимо оформить ДТП в надлежащем виде. Если при дорожно транспортном происшествии не был причинен вред, здоровью, общая сумма повреждений не превышает 50000 рублей и максимум 2 участника ДТП, то желательно оформить дорожно-транспортное происшествие на дороге по европротоколу. В ином случае необходимо осуществить вызов на место аварии сотрудников Госавтоинспекции, которые оформят все необходимые документы.
  2. После этого необходимо уведомить страховую компанию «Росгосстрах» о наступлении страхового случая ОСАГО, в максимально короткие сроки.
  3. Далее следует собрать пакет документов необходимый для оформления страхового случая и документального подтверждения нанесенного ущерба при ДТП.
  4. Затем составляется письменное заявление на получение денежной компенсации по страховому случаю в «Росгосстрах». Обращение прилагается к комплекту собранных документов. Стандартный бланк для заявления на выплаты по ОСАГО в 2019 году можно легко получить в любом из офисов страховой компании «Росгосстрах», также образец можно скачать из интернет-сети и распечатать самостоятельно.
  5. Выбираете предпочтительный способ получения компенсации.
  6. Предоставляете транспортное средство сотрудникам страховой компании «Росгосстрах» для проведения последующей экспертизы и оценки нанесенного ущерба.

В случае, если на имя заявителя поступил отказ без объективных на, то причин, то он имеет полное право обратиться с претензией на имя руководителя данной организации, указав все аспекты случившегося дорожно-транспортного происшествия. После того, как будет составлено обращение. Такой способ решения конфликта чаще всего применяется в спорных ситуациях между страховой компанией и владельцев транспортного средства.

Сроки выплат

Согласно законодательству Российской Федерации, максимальный срок выплаты по автострахованию в 2019 году составляет 20 дней. При вынесении решения суд и иные государственные структуры основываются на ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности собственниками транспортных средств» от 2002 года. Как уже говорилось, в 2019 году были изменены некоторые аспекты данной процедуры. Так, например, упростился порядок осмотра поврежденного автомобиля – теперь на установление степени ущерба компании «Росгосстрах» отводится не более 5 дней с момента аварии.

Также стоит отметить, что с 2019 года для всех страховщиков увеличен лимит компенсации внешних и технических повреждений транспортного средства до 500 тысяч рублей. Тарифная ставка исчисляется в соответствии с коэффициентом, который может варьироваться в зависимости от региона страхования автомобиля. Что касается юридических лиц и собственников различных автопарков применяется средний коэффициент, в некоторых случаях это может значительно повысить стоимость оплаты страховки.

Необходимые документы

В законе от 25 апреля 2002 года не установлены точные сроки подачи документов на получение страховки. Однако сказано, что пакет необходимой документации подается в индивидуальном порядке в несколько этапов. В 3 пункте 22 статьи рассматриваемого нормативно-правового акта содержится следующая формулировка «бумаги на автострахование необходимо предъявить при первой возможности».

В связи с особой срочностью данного процесса, пострадавшее лицо обязано заранее позаботиться о подготовке пакета документов, нужных копий и оригиналов. Большинство автомобилистов обращаются за помощью в специализированные компании, чтобы как можно быстрее собрать все бумаги и правильно заполнить заявление на получение компрессионных выплат по страховке ОСАГО «Росгосстрах» в 2019 году.

К перечню обязательных документов для выплат по ОСАГО в «Росгосстрах» в 2019 году относятся:

  • страховой полис ОСАГО;
  • документ, удостоверяющий личность (паспорт и ксерокопии первых страниц);
  • заявление на выплату компенсаций;
  • свидетельство из Госавтоинспекции, где отображены все аспекты случившегося ДТП с определением виновной и пострадавшей сторон;
  • протокол Госавтоинспекции об административном правонарушении;
  • постановление-квитанция об оплате штрафа;
  • документы на транспортное средство;
  • справка о владении авто;
  • водительское удостоверение.

Заявление по выплатам ОСАГО «Росгосстрах»

Чтобы заполнить заявление на компенсацию при дорожно-транспортном происшествии, следует обратиться в один из филиалов страховой компании «Росгосстрах». Бланк документа выдает страховщиком и имеет определенную структуру. Он не должен противоречить Положению Банка России «О правилах обязательного страхования автогражданской ответственности».

Потерпевший указывает в заявлении свои паспортные данные, сведения о транспортном средстве, случившемся дорожно-транспортном происшествии с приложением всех протоколов и показаний обеих сторон, номер страхового свидетельства, характер и степень причиненных повреждений, а также личные данные сотрудника ГИБДД или иного лица, зафиксировавшего аварию. В завершении ставится дата и подпись заявителя.

Скачать образец заявления на выплаты по ОСАГО можно здесь.

Суммы выплат

Российский Союз Автостраховщиков берет на себя ответственность по своевременной оплате компенсаций ОСАГО, которые применяются в случаях невозможности проведения страховых выплат. Основанием для предоставления денежных средств (компенсаций) может стать:

  • Разорение или временная неплатежеспособность страховой компании.
  • Досрочное расторжение договора.
  • Окончание лицензии страховщика.
  • Отсутствие полиса обязательного страхования автогражданской ответственности у виновника аварии.
  • Невозможность установления виновника дорожно-транспортного происшествия.

На размер выплат по ОСАГО в «Росгосстрах» в 2019 году влияет прямой и косвенный доход пострадавшего, а также степень ущерба и возможных расходов на лечение. Как показывает практика, сумма компенсации при нанесении вреда здоровью физического лица может варьироваться от 160 до 240 тысяч рублей в зависимости от особенностей того или иного случая.

Также на сумму выплат влияют такие немаловажные факторы, как страна-производитель транспортного средства, место регистрации автомобиля, уровень износа агрегатов и самого транспорта. Приблизительный расчет можно сделать на официальном сайте «Росгосстрах» при помощи специального калькулятора либо обратившись в соответствующую организацию (тогда размер компенсации будет определен со всеми дополнительными комиссиями).

В целом расчет выплат по ОСАГО в «Росгосстрах» в 2019 году производится по формуле:

«Ктр x Квз x Ксс x Кмщ x Кткс x Кср x Кбн»

где Ктр —территориальный коэффициент;

Квз — стаж и возраст водителя;

Ксс —частотность ДТП с участием данного автомобиля;

Кмщ —мощность автомобиля;

Кткс — коэффициент расчета страховки автомобиля, используемого в качестве такси;

Кср — срок действия полиса;

Кбн —показатель для постоянных клиентов.

Данный расчет можно провести самостоятельно, при этом отклонения будут незначительными.

Причины отказа в выплатах по ОСАГО в «Росгосстрах»

Полис ОСАГО покрывает урон транспортного средства при наступлении страховых случаев, соответствующих нормам федерального закона «Об автостраховании» и договору между страховщиком и автовладельцем. Однако страховка «Росгосстрах» распространяется только в пределах определенного лимита, оставшуюся часть обязан возместить виновник дорожно-транспортного происшествия. Страховой лимит ОСАГО в «Росгосстрах» распространяется на порчу личного имущества, а также на физический ущерб, причиненный собственнику авто.

Зачастую участники договора сталкиваются с отказом в выплатах по ОСАГО «Росгосстрах». Если вы попали в такую ситуацию, то в первую очередь необходимо определиться на каких основания вынесено данное решение. Так, к правомерным основаниям для отказа в выплате страховки относятся:

  1. Внешние повреждения транспортного средства разной степени, на которое не распространяется страховка.
  2. Полис ОСАГО не покрывает моральный ущерб пострадавшего лица.
  3. Если авария произошла по вине необученного водителя (в процессе испытания автомобиля, тестирования или обучения).
  4. Если причиной дорожно-транспортного происшествия является транспортировка запрещенных, опасных объектов.
  5. Вред, причиненных физическому лицу при исполнении его прямых трудовых обязанностей, не возмещается (событие относится к категории общеобязательного либо социального страхования).

Срок исковой давности по страховым спорам, связанным с дорожно-транспортными происшествиями, составляет 2 года с момента установления страхового события. Все вышеперечисленные примеры относятся к законным основаниям отказа в компенсационных выплатах по ОСАГО, однако все зависит от конкретного случая. Обжаловать такое решение страховой компании в судебном порядке вряд ли удастся. Перед подобным решением лучше сразу проконсультироваться с Автоюристом.

Действия в случае отказа в выплатах по ОСАГО в «Росгосстрах»

Страховые компании зачастую прибегают к незаконным способам в отношениях с автовладельцами. Они не только нарушают закон, выдвигая необоснованные отказы в выплате по ОСАГО, но и специально занижают размер материального вреда. Оставшаяся сумма не настолько велика, чтобы передавать подобное дело в суд. Все это обусловлено тем, что совокупные расходы на разбирательство конфликта могут превысить размер компенсации. При значительных убытках, следует обратиться в государственные структуры за возмещение ущерба – но придется потратиться на независимого эксперта.

Если существует уверенность в том, что страховая компания «Росгосстрах» неправомерно отказала в выплате страховой суммы в 2019 году, то следует обратиться за юридической консультацией. После рассмотрения материалов дела необходимо провести независимую экспертизу и передать материалы дела в суд. Если претензии обоснованы, то высока вероятность (95-100%) что выплата будет произведена в судебном порядке. Обычно организации, занимающиеся юридическим сопровождением, берут за свои услуги от 5 до 15% суммы выплат.

Претензия по выплате ОСАГО «Росгосстрах»

Законодательством Российской Федерации установлен досудебный порядок урегулирования споров между страховщиком и владельцем транспортного средства. Этот пункт является обязательным для соблюдения перед обращением в судебные структуры за выплатой по ОСАГО «Росгосстрах». Все, что от вас требуется, это направить на адрес организации определенную претензию и дополнить её экспертной оценкой транспортного средства после дорожно-транспортного происшествия. В этом же документе необходимо указать стоимость ремонта, реквизиты банковского счета и личные данные заявителя.

Это интересно:  Работа в Москве гражданам снг без патента 2019 год

Скачать образец претензии по выплатам ОСАГО «Росгосстрах» можно здесь.

Претензию по выплате ОСАГО в «Росгосстрах» можно доставить в страховую компанию двумя способами:

  • Заказным письмом с уведомлением;
  • В индивидуальном порядке, посетив один из филиалов организации.

Какой бы вариант вы не выбрали, на руках у вас должен быть документ, подтверждающий получение письма адресатом. Во втором случае необходимо сделать ксерокопии всех документов и попросить сотрудника компании, поставить на каждом из них пометку о принятии. На рассмотрение претензии отводится 5 рабочих дней, плюс несколько дней уходит на почтовую пересылку.

Отзывы водителей

Алексей: Несколько месяцев назад оформил автострахование ОСАГО в «Росгосстрах» и вот попал в небольшую аварию. Сразу же обратился к страховщику с нужными документами, после чего мне назначили время оценки автомобиля. После того, как были выявлены основные повреждения, мне выдали карту и через 2 недели на моем счету уже были деньги.

Екатерина: Не успела подать ксерокопию европротокола в «Росгосстрах» в течение установленного пятидневного срока – в связи с чем от меня потребовали выплатить регресс за аварию. Закон был соблюден, но как-то это не справедливо. Не хочется больше иметь никаких дел с этим страховщиком.

Константин: За последние два года попал в три аварии. В двух случаях страховая компания полностью оплатила ремонт на СТО, в третьем перевела на счет деньги в течение каких-то пяти дней. И все это без судебного разбирательства, раньше страховался в «Росстрахе», где получить компенсацию можно было только по решению суда.

Особенности автострахования «Росгосстрах»

На сегодняшний день «Росгосстрах» является одной из самых надежных и престижных страховых компаний. Процесс получения полиса ОСАГО не представляет особых сложностей, для оформления потребуется лишь паспорт, документ на транспортное средства, водительские права и прохождение технического осмотра автомобиля. Заключить договор можно в многочисленных филиалах организации, заранее подав заявку на официальном сайте.

На сайте http://www.rgs.ru вы также можете продлить страховку и рассчитать приблизительную стоимость.

В большинстве случаев полис выдается на один год с возможностью продления. Можно оформить договор на три или шесть месяцев в зависимости от необходимости. Существует два основных типа ОСАГО: без ограничений, то есть пользоваться автомобилей имеет право, как собственник, так и иные лица, и с ограничением – управление авто осуществляется только по разрешению владельца (не более пяти человек).

Как получить выплату по ОСАГО в «Росгосстрах» при ДТП в 2019 году

Получение страховых выплат по полису ОСАГО зависит не только от действий водителя, попавшего в ДТП, но и от того, где он заключал договор страхования. Например, по сравнению с другими страховыми фирмами, работающими на российском рынке, возмещение ущерба при ДТП в «Росгосстрах» происходит значительно быстрее. Кроме того, клиенты этой компании могут воспользоваться рядом дополнительных услуг, которые не предоставляются мелкими страховщиками. Ещё одно несомненное преимущество «Росгосстраха» состоит в наличии самой большой в стране сети филиалов.

Что такое ОСАГО

Не секрет, что если у виновника ДТП нет ОСАГО, то взыскать материальный ущерб с него можно будет только через суд. Однако это не единственная важная причина, по которой каждый водитель должен иметь такой полис. Отсутствие ОСАГО не только несет риск финансовых убытков для виновника аварии, но и станет причиной штрафа.

Полис ОСАГО не может полностью защитить водителя от материального ущерба, а лишь минимизирует последствия ДТП, связанные с выполнением финансовых обязательств по отношению к потерпевшим. Если же гражданин хочет максимально обезопасить себя от убытков, то кроме ОСАГО ему следует оформить страховой полис каско.

Что делать при ДТП

Любой страховой случай, оговоренный в условиях полиса ОСАГО, требует обязательного информирования страховщика. Причем заявить о ДТП в «Росгосстрах» необходимо как можно быстрее. Это входит в интересы самого водителя, поскольку тогда он быстрее получит компенсацию.

Информирование страховщика об аварии – лишь один из этапов в процедуре оформления. Водитель, попавший в автомобильную аварию, обязан выполнить ряд действий, порядок которых зависит от того, имеются ли в результате столкновения пострадавшие.

Без пострадавших

Если в ДТП отсутствуют потерпевшие, водителю понадобится следующее.

  1. Установить перед местом ДТП знак аварийной остановки.
  2. Сфотографировать положение столкнувшихся автомобилей с разных ракурсов (чтобы второй водитель не решил покинуть место аварии без оформления происшествия). Положение транспортных средств на фото должно иметь привязку к окружающей местности.
  3. Выяснить, имеется ли у второго водителя полис ОСАГО.
  4. Если полисы есть у обоих водителей, и между ними нет разногласий по поводу причин аварии, то в ГИБДД можно не обращаться. Каждый из водителей заполняет свою копию европротокола.
  5. Затем необходимо зарегистрировать ДТП в РГС.

С пострадавшими

Наличие в ДТП погибших или раненых требует от водителя выполнения следующих действий.

  1. Поставить на дороге знак аварийной остановки.
  2. Вызвать скорую помощь.
  3. При необходимости оказать первую медицинскую помощь потерпевшим.
  4. Вызвать ГИБДД.
  5. Узнать фамилии, имена и телефоны очевидцев ДТП (если они имеются).
  6. Дождаться приезда ГИБДД для оформления протокола.
  7. Вместе со вторым участником ДТП заполнить бланк извещения ОСАГО.
  8. Получить копию протокола ГИБДД.
  9. Эвакуировать автомобиль в том виде, в каком он оказался после ДТП (для проведения технической экспертизы).

Порядок обращения в «Росгосстрах»

Сообщить в страховую компанию о ДТП необходимо как можно быстрее. Закон «Об ОСАГО» отводит на это 5 дней. Нужно ли страховщику сообщать об аварии по телефону с места столкновения, зависит от условий договора страхования. Юридически это можно считать рекомендацией, а не требованием.

Для предотвращения мошенничества страховые компании довольно часто вносят в текст договора пункт о срочном информировании. Однако отказ в выплате по полису на основании того, что клиент обратился к страховщику позднее, чем указано в договоре, но в пределах 5 дней после ДТП, является незаконным. Клиентам компании «Росгосстрах» сообщить о ДТП нужно в пределах указанного в законе срока.

Бесплатная консультация юриста по телефону:

Звонки бесплатны. Работаем без выходных!

После приёма заявления от водителя компания принимает решение о начале производства по делу. Затем с помощью независимого эксперта производится оценка ущерба при ДТП. На основании результатов экспертизы потерпевшему выплачивается компенсация.

Перечень документов

Если вы являетесь клиентом страховой компании «Росгосстрах» и не знаете, какие документы нужны при ДТП для получения компенсации, тогда вам поможет этот список:

  • паспорт гражданина РФ;
  • заявление о выплате;
  • бланк извещения о ДТП;
  • справка о ДТП;
  • копия протокола ГИБДД;
  • регистрационные документы на автомобиль;
  • документы, которые подтверждают наличие дополнительных расходов, связанных со страховым случаем (например, оплата услуг эвакуатора, платной автостоянки).

Сроки их подачи

Несмотря на то, что максимальный срок подачи заявления о наступлении страхового случая в ДТП составляет 5 дней, он может быть увеличен при наличии уважительной причины, например, травмы, полученной водителем, и которая не позволяет ему лично подать документы в страховую компанию.

Исковая давность требования возмещения по страховке составляет 3 года. Однако она применяется лишь тогда, когда заявление о наступлении страхового случая было подано в установленные законом сроки. Исключением является только невозможность подать документ по объективным причинам.

Максимальный и минимальный размер выплат по ОСАГО

Относительно вопроса, какая минимальная и максимальная выплата по ОСАГО в 2019 году в «Росгосстрах», то установленного минимума в размере компенсации не существует. При повреждении автомобиля размер выплат будет определен на основании результатов независимой технической экспертизы.

Максимальный размер страховых выплат по полису ОСАГО имеет лимит:

  • 400 тысяч рублей – для возмещения материального ущерба;
  • 500 тысяч рублей – для возмещения физического ущерба.

Иногда некоторые граждане, не зная, как получить деньги после ДТП по ОСАГО, ошибочно требуют возмещения также и моральной компенсации. Такие претензии необоснованны, поскольку не входят в перечень страховых услуг ОСАГО. Добиться компенсации морального ущерба можно только через суд.

Если страховая мало выплатила

В ситуации, когда страховая компания необоснованно занизила сумму выплат по полису ОСАГО, водитель может поступить следующим образом:

  • подать жалобу в РСА, Центробанк и (или) Роспотребнадзор;
  • подать иск в суд;
  • продать свои права на получение выплаты по полису ОСАГО.

Как показывает практика, если сумма, являющаяся предметом разногласий, не слишком большая, водитель предпочитает не доводить дело до суда, ограничиваясь обжалованием действий страховой компании во внесудебном порядке. Кроме того, ещё одним способом внесудебного решения спора со страховщиком является выкуп страховых случаев по ДТП.

Обычно выкупом страховых случаев занимаются юридические фирмы или практикующие юристы. Минусом такого способа получения страхового возмещения является низкий процент выкупа. Обычно права на получение компенсации покупают не дороже 40-60% от полного размера выплаты.

Если размер недоплаченной страховки велик, а водитель не желает продавать свои права со скидкой, то для него имеет смысл добиться выплаты компенсации в полном размере. Это можно сделать, самостоятельно подав исковое заявление в районный суд.

Недостатком данного варианта является длительная процедура судебного разбирательства. Кроме того, для подачи иска и отстаивания своих интересов в суде необходимо иметь юридические знания. Иначе придётся воспользоваться платными услугами юриста.

Бесплатная консультация юриста по телефону:

Статья написана по материалам сайтов: www.9111.ru, prav-voditel.ru, voditel.guru.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий